Kế hoạch tội phạm Ponzi

Kế hoạch Ponzi, hoạt động đầu tư gian lận và bất hợp pháp hứa hẹn mang lại lợi nhuận nhanh chóng, dễ dàng và đáng kể cho các khoản đầu tư với ít hoặc không có rủi ro. Một kế hoạch Ponzi là một loại sơ đồ kim tự tháp, trong đó nhà điều hành, ở đỉnh của kim tự tháp, có được một nhóm nhỏ các nhà đầu tư ban đầu được cung cấp lợi nhuận đầu tư rất lớn thông qua các quỹ được bảo đảm từ một nhóm các nhà đầu tư thứ hai. Đến lượt mình, nhóm thứ hai được trả bằng tiền thu được từ nhóm nhà đầu tư thứ ba, và cứ thế cho đến khi số lượng nhà đầu tư tiềm năng cạn kiệt và kế hoạch sụp đổ. Nhà điều hành có thể thích hợp một phần của các khoản đầu tư đến khi chương trình tiến triển hoặc đợi cho đến khi hoạt động sắp sụp đổ trước khi bỏ trốn với số tiền.

Mặc dù các nhà sử học tin rằng các biến thể của kế hoạch Ponzi tồn tại từ đầu thế kỷ 17, nhưng kế hoạch này được đặt tên cho Carlo Ponzi, một người nhập cư Ý đến Hoa Kỳ, đã lừa đảo hàng ngàn cư dân New England trong số hàng triệu đô la vào năm 1919. để bán tem bưu chính châu Âu. Ponzi ban đầu mua lại một nhóm nhỏ các nhà đầu tư với lời hứa sẽ nhân đôi số tiền đầu tư của họ trong vòng 90 ngày. Khi cơ hội đầu tư được cho là làm giàu nhanh chóng lan rộng, nhóm nhà đầu tư của Ponzi đã mở rộng, cho phép anh ta huy động được số tiền đáng kể trong thời gian rất ngắn trong một thời gian ngắn, anh ta đã kiếm được 1 triệu đô la chỉ trong ba giờ. duy trì niềm tin của các nhà đầu tư của mình. Tuy nhiên, trong vòng chín tháng, kế hoạch của Ponzi đã sụp đổ. Mặc dù toàn bộ khoản đầu tư của anh ta chỉ có trị giá 30 đô la tem, nhưng cuối cùng anh ta đã lừa được hàng ngàn nhà đầu tư trong số khoảng 15 triệu đô la với kế hoạch của mình. Ponzi đã bị bắt vào năm 1920 và bị buộc tội nhiều tội gian lận và mỉa mai và bị kết án tù.

Ponzi không phải là người cuối cùng thực hiện kế hoạch này. Gần đây, vào năm 2007, doanh nhân Trung Quốc Wang Fengyou, người sáng lập Tập đoàn Yilishen Tianxi, đã bị bắt vì cáo buộc gây bất ổn xã hội, sau khi các nạn nhân tức giận của kế hoạch chống nông nghiệp của ông, được cho là đã ước tính một triệu người trong số hơn 1 tỷ người, di động văn phòng chính phủ trong cuộc biểu tình. Năm 2008, David Murcia Guzmán, người sáng lập tập đoàn tài chính Colombia không còn tồn tại DMG Grupo Holding SA (DMG), đã bị bắt và bị buộc tội rửa tiền vì điều hành một chương trình thẻ ghi nợ trả trước mà đã cướp đi các nhà đầu tư trị giá hơn 1 tỷ USD; một số người khác sau đó đã bị bắt và buộc tội liên quan đến chương trình này. Trong cùng năm đó, Bernie Madoff, cựu chủ tịch của sàn giao dịch chứng khoán NASDAQ và là người sáng lập và chủ tịch của Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, đã bị buộc tội gian lận vì điều hành một kế hoạch Ponzi bị cáo buộc lừa đảo các nhà đầu tư trong số 50 tỷ USD. Vào tháng 3 năm 2009, anh ta đã nhận tội với 11 tội danh lừa đảo và rửa tiền, và vào tháng 6, anh ta đã bị kết án 150 năm tù.